Monthly Archives: September 2020

Grande ETH Buy Wall envia para uma alta de 19 meses contra BTC

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O preço do Éter atingiu uma alta de 19 meses contra o Bitcoin Revolution como atividade do usuário no Ethereum, que atingiu picos de vários anos. Como o preço do ETH subiu acima de $450, surgiu um grande muro de compra na maior bolsa criptográfica Bitfinex. Pouco tempo depois, o ETH atingiu US$ 270, uma alta de 19 meses contra o BTC.

Ao longo dos últimos dois meses, a ETH tem mantido uma forte dinâmica ascendente apoiada pela crescente atividade dos usuários no Ethereum. Dados obtidos da Etherscan indicam que o volume diário de transações no Ethereum aumentou de cerca de 420.000 em janeiro deste ano para mais de 1,2 milhões de transações diárias em agosto.

Por que o preço ETH continua crescendo com o aumento da demanda do Ethereum

A enorme demanda pela Uniswap e pelas pequenas fichas financeiras descentralizadas (DeFi) desenvolveu uma demanda constante pela ETH. Os usuários têm que usar ETH para cobrir as taxas de transação na rede da cadeia de bloqueio Ethereum. A ETH que cobre as taxas de transação também é conhecida como „gás“.

Os custos do gás devido ao aumento das transações diárias fizeram os usuários comprarem ETH para pagar as despesas da rede. Desde o início de junho, quando o mercado financeiro descentralizado começou a experimentar um crescimento exponencial, ele alimentou a enorme demanda de compra da ETH.

Com base nos dados adquiridos da empresa de análise de mercado em cadeia Glassnode, os custos de gás estão aumentando rapidamente o que, por sua vez, está causando um aumento da receita dos mineiros. Os pesquisadores escreveram:

„Os mineiros da Ethereum ganharam mais de US$ 500.000 em taxas de transação na última hora. Este é um novo recorde alto por uma única hora (taxas de transação anômalas no início deste ano, excluídas)“.

É muito improvável que a tendência contínua mude a curto prazo como soluções de segunda camada de escala e o ETH 2.0 está bastante longe.

No entanto, o mercado DeFi está em constante expansão, o que levou mais usuários a plataformas descentralizadas como a UniSwap. Resta saber se isso adicionaria mais demanda de compra de ETH para todo o mês de setembro.

Observando esta demanda, baleias e mineiros ricos individuais estão supostamente comprando ETH. O diretor técnico da Bitfinex, Paolo Ardoino, disse:

„Alguém quer realmente comprar ETH no muro de licitação Bitfinex 7k“.

Bitfinex é uma das poucas trocas que são utilizadas por muitas baleias, ao lado de Bitstamp e Gemini. Curiosamente, os 7.000 ETH a um preço de $458 equivale a $3,2 milhões. Trata-se de uma enorme ordem de compra única em uma troca criptográfica.

O que os comerciantes comentam sobre a tendência de curto prazo

A curto prazo, os comerciantes estão geralmente otimistas quanto ao preço do Éter e do Bitcoin. Ambos os criptos de topo viram suas respectivas velas mensais fecharem a uma altura de vários anos. Um comerciante em tempo integral na Bolsa de Valores de Amsterdã, Michael van de Poppe, acredita que é provável que haja uma pequena consolidação.

Poppe também sugeriu que outra tentativa de 12.400 dólares é altamente provável para o preço do bitcoin. Neste cenário, a ETH irá liderar o caminho. Ele acrescentou:

„A tendência de alta atingiu a área de $12.000 que eu tenho apontado desde a baixa. Eu gostaria de ver uma consolidação acima de $11.600 aqui“. Se isso acontecer, muito provavelmente veremos um aumento para $12.400 e novos máximos. A ETH já está pintando o caminho“.

Kreditwürdigkeitsprüfung – Kunst oder Wissenschaft?

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Kreditwürdigkeitsprüfung – Kunst oder Wissenschaft?

Finanzdienstleistungsunternehmen, die Kredite anbieten, müssen das Risiko bewerten, das sie bei der Annahme eines Kredits eingehen.

Dies besteht hauptsächlich darin, die Wahrscheinlichkeit zu bestimmen, dass der Kreditnehmer den Kredit nicht zurückzahlen wird, und bei BitQT den Geldbetrag, der in diesem Fall verloren geht. Gewöhnlich wird dieses Risiko durch die Ausfallwahrscheinlichkeit (Probability of Default, PD) bzw. die Recovery Rate oder Loss Given Default (Loss Given Default, LGD) ausgedrückt.

Sowohl für die PD- als auch für die LGD-Parameter (oder oft wird auch PD × LGD verwendet) müssen Finanzdienstleistungsunternehmen Schwellenwerte festlegen, d.h. bis zu welchen Prozentsätzen sie bereit sind, den Kredit zu akzeptieren. Dies hängt von der Aggressivität und der Geschäftsstrategie des Finanzdienstleistungsunternehmens ab. Ein höherer Schwellenwert in PD und/oder LGD bedeutet, dass das Institut aufgrund der höheren Wahrscheinlichkeit, Geld zu verlieren, auch mehr finanzielle Puffer einplanen muss. Natürlich werden die meisten Institute nicht nur einen Schwellenwert haben, sondern mehrere Schwellenwerte (unterschiedliche Schwellenwerte pro Produkt und Kundensegment), um eine feinkörnigere Geschäftsstrategie zu haben.

Auf der anderen Seite gibt es die „Kunst“, die PD und LGD bestmöglich zu bestimmen. Beides sind Vorhersagen der Zukunft, und kein Mensch und keine Maschine kann die Zukunft fehlerfrei vorhersagen. Banken und andere Kreditinstitute verfügen daher über komplexe Modelle (unter Verwendung von Regelmaschinen und KI-Modellen mit einem Maximum an Eingabedaten, wie Personen-/Firmendaten, Finanzdaten, Sicherheitendaten usw.), um diese Prozentsätze auf der Grundlage der aus historischen Daten gewonnenen Erkenntnisse bestmöglich zu bewerten.

Je besser diese Modelle sind, desto mehr Geld kann die Institution verdienen, da es weniger falsch positive und falsch negative Ergebnisse gibt, d.h:

Wenn die PD/LGD unterschätzt wird, ist die Institution gefährdet und verliert Geld durch zu viele säumige Kredite.
Wenn die PD/LGD überschätzt wird, verliert die Institution Geld wegen zu vieler verpasster Gelegenheiten (Opportunitätskosten)

Die PD/LGD wird darüber hinaus hilfreich sein, um den Kredit zu bepreisen oder den richtigen Zinssatz zu bestimmen, d.h. die so genannte risikobasierte Bepreisung. Eine solche Anpassung des Kreditpreises auf der Grundlage des Kreditrisikos ermöglicht eine weitere Optimierung des Verhältnisses zwischen dem finanziellen Risiko, das die Institution eingeht, und den finanziellen Vorteilen.

Dank des Aufkommens neuer Technologien und der Fintech-Bewegung gab es in den letzten Jahren eine Vielzahl von Entwicklungen bei diesen Kreditrisiko-Scoring-Modellen. Vor allem der Aufstieg der KI und die Nutzung alternativer Datenquellen ermöglichen es, spannende neue Geschäftsmöglichkeiten zu schaffen, um Menschen (so genannte „unbanked“ und „underbanked“) und Unternehmen, die von den traditionellen Kreditwürdigkeitsprüfungssystemen abgelehnt wurden, Kredite anzubieten.

Es besteht jedoch nach wie vor ein großer Unterschied zwischen den Kreditwürdigkeitsprüfungsmodulen für Verbraucherkredite und Geschäftskredite

Die meisten Verbraucherkredite wurden bereits in hohem Maße automatisiert, so dass viele Kredite fast vollständig STP (straight through processed) vergeben und entschieden werden können.

Geschäftskredite hingegen haben eine viel größere inhärente Komplexität, da Unternehmen wie BitQT sehr vielfältig und komplex sein können (mit mehreren Tochtergesellschaften, komplexen Aktionärsstrukturen usw.). Infolgedessen bleiben die Analyse- und Entscheidungsprozesse für diese Kredite sehr spezifisch und manuell.

Bei Verbraucherkrediten bitten Finanzinstitute den Kunden in der Regel um folgende Angaben:

  • Persönliche Daten, wie Name, Zivilstand, Anzahl der Kinder, Adresse, Telefonnummer, usw.
  • Berufliche Daten, wie Art der Beschäftigung, Name und Adresse des Arbeitgebers, Branche des Arbeitgebers, Vertragsdauer, etc.
  • Finanzdaten, um Einblicke in alle Einnahmen und Ausgaben der Kunden und ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten zu erhalten
  • Informationen über die Notwendigkeit des Kredits, d.h. wofür wird das Geld verwendet
  • Informationen über die Sicherheiten des Kredits, d.h. Sie erhalten alle Details zu den gestellten Sicherheiten

Die Finanzinstitute reichern diese Daten mit anderen öffentlichen und privaten Daten an, die sie über den Kunden haben, wie z.B. Kreditgeschichte (d.h. alle vergangenen Kredite, die ausgefallen sind, die Anzahl der Kredite, die der Kunde bereits hat, und die Rückerstattungsbilanz für alle vergangenen Kredite), Kontotransaktionshistorie (bankübergreifend über PSD2) usw.

Ren Protocol is genoteerd op de vloeistofbeurs

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Ren Protocol is genoteerd op de Liquid Exchange op 17 september. Daarvoor was REN, of Republic Protocol, of Ren Protocol (ticker REN) genoteerd aan de beurs van Emirex voor de handel. Het werd genoteerd op Crypto.com App op 12 augustus van dit jaar. In totaal staat Ren nu genoteerd op de 37 markten en 24 beurzen waarvan de Binance de grootste, meest invloedrijke en meest actieve is.

Wat is Ren Protocol?

Het is een crypto-token gebaseerd op de etherische blokketen. Het maximum aantal is vastgesteld op 1 miljard lopers, maar momenteel zijn er 885 miljoen uitgegeven en kunnen ze worden verhandeld.

Omdat het een open protocol is, staat het de privé-overdracht tussen elke willekeurige blokketen toe. Het belangrijkste product van het Ren Protocol is Ren Virtual Machine of kortere RenVM, een veilig netwerk dat bestaat uit virtuele computers die zijn aangepast om decentrale apps te kunnen bedienen. Het welbekende product biedt uitwisselingen, ketenoverschrijdende uitlening en vele andere functies die geschikt zijn voor het ETH-ecosysteem.

Op het moment van schrijven is de prijs 0,252 dollar. Dit penningstuk bereikte een all-time hoge waarde op 1 september van dit jaar, toen het werd verhandeld bij $ 0,596. Vandaag de dag is de prijs ongeveer de helft daarvan. Het marktplafond is $223,46 miljoen, terwijl het dagelijkse handelsvolume $19,27 miljoen is.

Het Ren Protocol past het Shamir Secret Sharing Scheme toe om een grote order te verdelen in kleinere. Op deze manier zijn Darknodes niet in staat om de bestemming of het bedrag van een transactie te herkennen.

Hoe de notering van Ren op de Liquid markt groot nieuws is voor deze cryptocurrency?

In de eerste plaats is Liquid wereldwijd de grootste cryptocurrency/fiatbeurs door het transactievolume. De software engine van dit Japanse platform is intern ontwikkeld door External World Book, wat betekent dat de gebruikers een betere prijsaanpassing en meer diepgaande liquiditeit hebben voor de verhandelde paren. Ren is nu in het bedrijf van Bitcoin en Ethereum, de meest verhandelde cryptocurrencies.

Handelaren kunnen deze valuta’s verhandelen tegen valutaparen in Japanse yen, Australische dollars en euro’s. Het verhandelen van REN is niet beschikbaar voor inwoners van de VS.

3 raisons pour lesquelles le Bitcoin vient de passer sous les 11000 $ pour la première fois en un mois

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Les prix du Bitcoin ont chuté de 6,2% jeudi, tombant sous les 11000 dollars pour la première fois en un mois.

La baisse des prix a réduit à 50% le plus grand rallye de la crypto-monnaie en 2020 et a poussé les traders et analystes du Bitcoin Billionaire des actifs numériques à se démener pour expliquer la vente.

Voici trois raisons citées par les analystes:

1. Bitcoin a glissé en synchronisation avec les marchés traditionnels

L’indice Standard & Poor’s 500 des grandes actions américaines a reculé jeudi après avoir atteint un nouveau record en début de semaine. Un rapport montrant de nouvelles demandes de chômage aux États-Unis à 881000 au cours de la dernière semaine d’août était meilleur que prévu – et le plus bas depuis que la pandémie a frappé plus tôt cette année – mais toujours bien au-dessus du niveau de 665000 qui a marqué le point culminant de la dernière récession au début de 2009 Pantheon Macroeconomics a qualifié le chiffre de «toujours sombre», tandis que l’économiste de la Navy Federal Credit Union, Robert Frick, a déclaré que le marché du travail «continuait à se débattre et ne montrait pas d’amélioration malgré les niveaux de COVID-19 qui ont diminué en août.

John Todaro, directeur de la recherche institutionnelle de la société d’analyse de crypto-monnaie TradeBlock, a déclaré:

«Il pourrait y avoir un chevauchement entre les vendeurs d’actions et les vendeurs de devises numériques. Les plus grands déclins du marché boursier ce matin sont les valeurs technologiques, y compris les chouchous du commerce de détail, Tesla et les noms FAANG [Facebook, Amazon, Apple, Netflix et Alphabet, une fois Google]. On ne sait pas si cela entraînera un krach plus large continu sur les marchés boursiers, ce qui pourrait mettre plus de pression sur les devises numériques, ou s’il ne s’agit que d’une correction à court terme.

2. Bitcoin a été abattu à cause du déroulement de DeFi

Les traders sont sortis de la récente ferveur spéculative de la finance décentralisée, ou DeFi, dont une grande partie se déroule sur Ethereum, la deuxième plus grande blockchain. Les prix de l‘ éther , la monnaie native de la blockchain Ethereum, ont chuté de 8,3% jeudi après une baisse de 7,6% la veille. Pourtant, ces baisses de prix font suite à des gains de 54% en juillet et de 25% en août au milieu d’informations faisant état de montants en dollars époustouflants affluant dans DeFi – en particulier avec des projets récemment lancés comme Compound, Yearn.Finance et SushiSwap – attirant l’attention des commerçants vers le rapide. – poursuite croissante et lucrative, mais risquée, de «l’agriculture de rendement». La valeur totale bloquée dans DeFi a plus que doublé en août pour atteindre 9,5 milliards de dollars, mais au cours des derniers jours, le montant est tombé à 9,1 milliards de dollars, selon le site Web DeFi Pulse.

Denis Vinokourov, responsable de la recherche chez le crypto prime broker BeQuant, a déclaré à CoinDesk dans un e-mail: «La croissance explosive qui a décentralisé les échanges (DEX) et tout ce que DeFi a finalement atteint des niveaux qui commencent à avoir un impact sur le sentiment à travers son échange centralisé (CEX ), avec la vente déclenchée par une combinaison de frais d’Ethereum stratosphériques. En outre, un déroulement agressif du commerce très encombré entre les positions liées aux jetons Uniswap à la suite d’un certain nombre de jetons, à savoir PIZZA et HOTDOG, est passé de 6000 $ à 1 $ en quelques heures seulement.

C’est probablement parce que les mêmes actifs ( bitcoin, éther et autres) sont utilisés de manière agressive pour structurer des positions garanties. À l’instar d’un autre cœur de DeFi SushiSwap, ces offres étaient également des clones Uniswap. Le trading DEX et DeFi n’est plus une activité amateur et un certain nombre d’entreprises qui dominaient l’espace CEX se sont récemment aventurées dans DeFi pour générer de l’alpha. En tant que tel, le mur chinois, qui autrefois séparait les marchés, n’est plus en place et le sentiment d’un marché se répandra dans un autre, et vice versa. »

3. Les mineurs ont vendu une partie de leur bitcoin

Les mineurs de Bitcoin et peut-être les commerçants ont décidé de prendre des risques hors de la table en échangeant une partie de leur crypto-monnaie, qu’ils reçoivent en récompense pour avoir aidé à maintenir la sécurité du réseau blockchain. CoinDesk a rapporté avant la vente de jeudi que les données de la blockchain montraient des transferts élevés de bitcoins pour échanger des portefeuilles , généralement considérés comme un précurseur d’une pression de vente accrue. Selon CryptoQuant, une société d’analyse de données blockchain, le suivi des principaux pools de minage de bitcoins a montré une augmentation du transfert de bitcoin – apparemment également vers des bourses pour une vente éventuelle.

Ki Young Yu, fondateur de CryptoQuant, a déclaré à CoinDesk dans une discussion Telegram: «Les mineurs sont de bons commerçants. Je pense qu’ils recherchent simplement des opportunités de vente, pas de capitulation. Je pense que ce sera la guerre des mineurs entre ceux qui veulent un rallye des prix du bitcoin et ceux qui ne le font pas. Certains mineurs chinois réalisent déjà leur rentabilité minière (ROI), et ils pourraient ne pas souhaiter que de nouveaux concurrents miniers rejoignent l’industrie en raison du marché haussier.

UN BITCOIN DA 14.000 DOLLARI SEMBRA INEVITABILE COME DA QUESTO FRATTALE

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Una serie di indicatori tecnici Bitcoin suggeriscono un significativo movimento di prezzo verso i 14.000 dollari.

Uno di questi è il Rising Wedge, un modello ribassista identificato da un intervallo di contrattazione al rialzo. Il Bitcoin sta crescendo più in alto all’interno di un cuneo simile da marzo 2020, rimbalzando tra le sue linee di tendenza in quanto prevede un’inversione di tendenza.

Il modello è solo a metà, per un breakout tipicamente appare quando le linee di tendenza convergono all’apice. Questo lascia a Crypto Cash un sacco di spazio per continuare il suo rally al rialzo, con 14.000 dollari che si pone come obiettivo primario al rialzo. Ciò è dovuto anche al posizionamento del livello vicino all’apice del Wedge.

Parte del motivo per cui Bitcoin potrebbe testare 14.000 dollari è anche dovuto al contesto storico del livello. L’anno scorso, il cambio BTC/USD ha superato appena qualche dollaro al di sotto dei 14.000 dollari dopo un rally del 342 per cento.

Il Bitcoin sta facendo un rally simile da quando è sceso a 3.858 dollari a metà marzo di quest’anno. La criptocurrency è ora scambiata oltre il 200 per cento al di sopra di tale livello, guidata dai timori di un’inflazione più alta, da tassi di interesse vicini allo zero e dal programma di allentamento quantitativo aperto della Federal Reserve.

Questi fondamentali supportano anche la struttura tecnica della Bitcoin che vede il suo prezzo vicino ai 14.000 dollari. Un indebolimento del dollaro USA, ad esempio, ha mostrato una correlazione inversa con la crittovaluta.

IL FRATTALE ALL’INTERNO DEL CUNEO BITCOIN

Ma prima che Bitcoin si diriga verso i 14.000 dollari, la crittovaluta rischia di fare qualche deviazione verso il lato negativo.

Questo perché la crittovaluta si trova in cima ad un livello di supporto vicino agli 11.000 dollari. Una maggiore pressione di vendita nella banda 11.700-12.500 dollari ha portato il prezzo più basso verso il suddetto livello. Nel frattempo, un ragionevole comportamento di accumulo vicino ad esso ha mandato BTC/USD indietro verso l’alto per ritestare il range 11.750-12.500 dollari.

Si tratta di un classico schema di consolidamento, simile a quello che Bitcoin ha registrato tra aprile 2020 e luglio 2020. Il periodo ha visto il trend di BTC/USD superare di lato un supporto di 8.731 dollari. Allo stesso tempo, la coppia puntava ad un breakout al di sopra di una banda di $10.000 – $10.500.

Alla fine è successo. BTC/USD è poi salito a un massimo di quasi 12.500 dollari. Con la coppia che ora ripete lo stesso frattale, i 14.000 dollari sembrano i nuovi 12.500 dollari.

RISCHI

Un’inversione prematura del modello Rising Wedge rischia di far scendere BTC/USD al di sotto di 11.000 dollari. Questo potrebbe accadere per una serie di ragioni, ma la più significativa è l’aumento del dollaro USA.

Il biglietto verde oggi ha mostrato segni di inversione sui dati ottimistici del settore manifatturiero statunitense. Ciò significa che gli investitori hanno anticipato che l’economia statunitense si riprenderà più velocemente del previsto dal crollo indotto dalla pandemia COVID-19. Questo ha ridotto l’appetito per i beni di rifugio sicuro come Bitcoin su base intraday.

Ma gli analisti dicono che il dollaro USA impiegherà più tempo a riprendersi dopo essere sceso al suo minimo biennale questo martedì. Kit Juckes, responsabile della strategia forex della Société Générale, ha dichiarato al Financial Times:

„L’aggressiva risposta di politica monetaria della Fed ha eroso il vantaggio di rendimento del dollaro costruito su un ciclo pluriennale di aumenti dei tassi . . . È improbabile che questo vantaggio venga ripristinato a breve“.

La Bitcoin era scambiata a 11.747 dollari, in calo dell’1,48% al momento di questa scrittura.